חקירות כלכליות פרטיות הן חקירות בתחום הכלכלי, דהיינו, חקירות הקשורות בכספים. חקירות כלכליות מתבצעות לעיתים קרובות ע"י משרד חקירות לפי דרישת לקוח. חקירות כלכליות פרטיות מיועדות לחשוף כל מקור אפשרי הקשור בכסף או רכוש.
תחומי חקירות כלכליות
החקירות הכלכליות הפרטיות יכולות להתבצע בתחומים רבים.
בתחום האישות, חקירות כלכליות מתייחסות בעיקר לכספים ונכסים המוחזקים ע"י בן בת הזוג כשהועלה חשד ע"י הצד השני שלא הכול גלוי ופתוח.
חקירות כלכליות יבוצעו עבור אנשים פרטיים או עסקיים, החייבים להם כסף או שהיו קורבן להונאה או עוקצים.
בתחום העסקי, חקירות כלכליות בודקות מצבם של חייבים ואילו המוגדרים כחובות אבודים, חקירות כלכליות של חברות אחרות מתבצעות לשם לקבלת מידע ברמה התחרותית. חקירה כלכלית נועדה לחשוף מקורות לא ידועים מהם התשלום יוכל להתבצע.
חקירה כלכלית טרום עסקית נועדה לתת מידע לבעל עסק או משקיע על מצב האדם או החברה שאיתם יש כוונה לעשות עסקים. חקירות כלכליות יכולות לתת מידע שיכול להשפיע על ההחלטה, אם לבצע עסקה או לוותר.
בחקירה ראשונית על חברה, ראשית יש לברר על חוקיותה של החברה, הבעלים ומנהלי החברה, נכסים בהם החברה מחזיקה, שעבודים, כמו גם מצבה המשפטי – האם ואילו תביעות יש נגד החברה, כמו כן, חקירות כלכליות עסקיות ינסו לברר מחזורי מכירות, מידע על ספקים בארץ ובחו"ל , קשרים כלכליים, מצב כלכלי, מוסר תשלומים וכדומה.
חקירות כלכליות כאלו חשובות ביותר במיוחד במצבים של התקשרויות ארוכות טווח כגון ספקים או יצרנים ובוודאי כשמדובר בשותפויות ואו עסקאות בעלות משמעות כלכלית גבוהה.
מה בודקים בחקירות כלכליות?
בביצוע חקירות כלכליות מנסים לאתר כל דבר שאפשר להסב אותו לכסף נזיל. חקירות כלכליות יכולות להתבצע בשלבים, מהקל לכבד, כגון להתחיל עם חקירות כלכליות של המצב בבנקים, בקופות גמל, בחסכונות, ביטוחים וכדומה, כשלאחר מכן חקירות כלכליות יפנו לאיתור נדל"ן, כלי רכב, ציוד שאפשר למכור לכמת בכסף וכן הלאה. במידה וחקירה פרטית לא משיגה תוצאות או שהמידע הבסיסי קטן, יש אפשרות למעקב פיזי ולנסות לאתר את החייב ואורח חייו בכדי לאתר מידע רלוונטי.
חקירות כלכליות מתפרסות לא פעם גם לארצות אחרות, ובמיוחד בימינו שהנגישות לכל העולם כל כך קלה. במקרה של חקירות כלכליות חוצות גבולות, ישנם משרדי חקירות בארץ המתמחים בנושא וישנם משרדי חקירות בעלי קשרים עם חוקרים בחו"ל. ישנם בארץ הרבה חוקרים פרטיים המבצעים חקירות כלכליות , לעיתים משרד החקירות מטפל בנושא גבית החוב גם כן.
מומלץ להיפגש על מנת להכיר את הפעולות הנדרשות לחשיפת המידע, לקבל לוחות זמנים וכמובן להבין את ההשלכות הכספיות הכרוכות בטיפול באותן חקירות כלכליות . כשמדובר בחקירות כלכליות מסובכות כדאי לבדוק ולמצוא משרד חקירות בעל ניסיון בתחום המדובר.